Kaldıraç Nedir? | Kaldıraçlı İşlem Nasıl Yapılır?

Forex piyasasının en sevilen yanı olan kaldıraç nedir, kaldıraçlı işlem nasıl yapılır biliyor musunuz?

Forex kaldıraç sistemi yatırımcıların daha küçük teminatlar ile daha büyük yatırımlar yapabilmesini sağlar. Bu sebeple de forex kullanıcılarına oldukça cazip gelmektedir. Bazı forex şirketleri yüksek kaldıraçlı işlem imkanı verirken bazıları daha asgari düzeylerde işlem yapılmasına olanak tanır.

Forex denilince akla kaldıraç gelmesinin en büyük sebebi de işte bu çok yüksek kaldıraç kullanmaya izin veren forex şirketleridir. Tabi finansal piyasalarda işlem yaparken “en kazançlı varlık aynı zamanda en riskli varlıktır” sözünün geçerliliğini de unutmamak gerekir.

Ben de bu yazımda kaldıraç ne demek diye merak eden ve kaldıraçlı işlem konusunda bilgi edinmek isteyen yatırımcılar için detaylı bir araştırma yaptım. Zaten yıllardır forex piyasasının içinde olduğum için araştırmalarımı kendi deneyimlerimden yola çıkarak sizlerle paylaşacağım.

Hazırsak forex kaldıraç nedir önce bir onu kavrayalım.

Forex Kaldıraç Nedir?

Forex kaldıraç sistemi; riski paraya çevirmek isteyen yatırımcıların bir numaralı gözdesidir. Şirketlerin sunduğu yüksek kaldıraç oranları ile ütopik derece paranızı katlayabilirsiniz.

Hatta şöyle belirteyim 1:2000 gibi yüksek kaldıraç veren şirketler sayesinde teminat tutarınızın 2000 katına kadar işlem açabilirsiniz. Bu 10 dolar ile 20.000 dolarlık işlem yapabilmek anlamına gelir.

Şimdi yatırımcıların forexi neden bu kadar sevdiğini anladınız mı?

kaldıraç nedirTabi ben yaptığım hiçbir işlemde önceliğimi yüksek kaldıraç kullanmaya vermedim. Zaten piyasaya tam anlamıyla hakim olana kadar yüksek kaldıraç oranları kullanmak paniğe kapılmanıza neden olabilir.

Bu sebeple piyasaya iyice alışana kadar ortalama bir kaldıraç kullanarak işlem pratiği yapmak daha sağlıklı olacaktır. En nihayetinde forex kaldıraç yatırımınızın potansiyel getirisini katlayabilirken paranızın daha hızlı erimesine de neden olabilir.

Kaldıraç nasıl yapılır diye düşünüyor olabilirsiniz. Düşündüğünüz kadar karışık olmadığını söylemeliyim. Zaten sonraki başlıklarda forex kaldıraç hesaplama ve kaldıraçlı işlem mantığı nasıl anlayabilmeniz için konuyu detaylandıracağım.

Kaldıraçlı İşlem Nasıl Yapılır?

Kaldıraçlı işlem yapmak sandığınız kadar karışık bir sisteme sahip değil. Piyasada biraz pratik yapıp, fiyatlanmaları bir süre takip ettikten sonra forex kaldıraç oldukça basit bir hal almaktadır. Mühim olan sizin piyasaya hakimiyetinizdir. Zaten forexte kazanabilmenin en kesin yöntemi piyasayı takip etmektir.

Kaldıraç ne demek kavradık. Forex kaldıraç işlemlerine girerken öncelikle ne kadar teminatla, kaç lotluk pozisyon açacağınızı belirlemelisiniz. Yatırımınızı planlamak, kendinize bir strateji belirlemek forexteki kazancınızı arttırabilmenin en önemli yollarından biridir.

Peki, kaldıraçlı işlem nasıl yapılır? 

İlk olarak sermayenize göre bir teminat miktarı belirleyip ne kadar kaldıraç ile işlem yapacaksanız o oran ile teminat miktarınızı çarpmalısınız. Bulduğunuz tutarla işlem yapacağınız birim hangisiyse (pariteler, emtialar) oradan alım yapmalısınız.

İşte yatırım yaptığınız birimdeki fiyat hareketleri sonucunda elde ettiğiniz kar/ zarar hesabınıza yansır.

  • Yani özetleyecek olursak; teminat miktarı x kaldıraç oranı (100) = pozisyon büyüklüğü

Fakat finansal piyasalarda yatırımcıların en çok dikkat etmesi gereken husus; zararı durdurmaktır. Kendi işlemlerimden de yola çıkarak söylemeliyim ki hangi piyasada işlem yaparsanız yapın ilk yapmanız gereken kendinize bir stop loss (zarardan kaçış) noktası belirlemek.

Kısacası kaldıraçlı işlem nasıl yapılır sorusuna; dilediğiniz paritede bir işlem açıp kendinize stop loss belirler ve piyasayı yakından takip ederek fiyat değişimlerinden yararlanırsınız şeklinde cevap verebiliriz.

Üstelik tercih ettiğiniz oran ne kadar yüksekse karınız da o derece büyük olur. Zaten kaldıraç mantığı da yatırımcıların potansiyel getirisini arttırmaktan geçer.

Şimdi bir kaldıraç hesaplama yöntemiyle kaldıraç hesaplama işleminin nasıl yapıldığını birlikte inceleyelim.

Kaldıraç Nasıl Hesaplanır?

Bildiğiniz üzere forex; dünyanın en büyük uluslararası döviz piyasasıdır. Aynı zamanda dünyanın en likit piyasasıdır da. Bu sayede de yüksek kaldıraç oranları ile işlem yapabilmeniz mümkündür.

Forex kaldıraç oranlarınız girebileceğiniz işlem büyüklüğünü belirler. Örneğin 1:100 kaldıraç kullanıyorsanız her 1000 dolar için 100.000 dolarlık pozisyon açabilirsiniz.

kaldıraç nasıl yapılırBu da normalde fiyattaki %10 luk bir yükselişte 100 dolar kar edecekken, 100.000 dolarlık pozisyonunuzda %10luk bir yükselişte 1000 dolar kar ettiğiniz anlamına gelir. İşte kaldıraçlı işlem avantajı buradan gelmektedir.

Forex piyasasının güzel yanlarından bir diğeri de piyasa çok likit olduğu için al-sat yaparken işlemlerin anında gerçekleşebiliyor olması.

Şimdi gelelim kaldıraç hesaplama işlemine. Bir aracı kurumda USDTRY paritesinde işlem yapıyorsunuz. Dolar 8₺ iken 920₺ ile pozisyon açtığınızı düşünelim. Kaldıraç oranınız da 1:100 olsun.

İşlem büyüklüğü: 920 x 100= 92.000₺

92.000₺ ile ne kadar dolar alabildiğinizi hesaplayalım: 92.000/ 8= 11.500 dolar alım yapabiliyorsunuz. Eğer kaldıraç kullanmasaydınız 115 dolar alım yapabilecektiniz.

Peki, dolar 8.50₺’ ye yükseldi diyelim. Kazancımız ne kadar olur?

11.500 dolar 8₺’den 92.000₺ yapıyordu. Dolar 8.50₺ olduğunda 11.500 doları 8.50₺ ile çarparak, bulduğunuz miktardan önceki miktarı çıkarırsınız. Sonuç, sizin karınızdır.

Yani; 11.500 x 8.50= 97.750₺

İşleme başladığımızda 92.000₺ vardı, kaldıraçlı işlem sonrasında ise 97.750₺. Bu durumda;

97.750- 92.000 = 5.750₺

Fiyatta gerçekleşen 50 kuruşluk artıştan 5.750₺ kar etmiş oldunuz. İşte kaldıracın güzelliği burada.

Kaldıraç Kullanmak Mantıklı Mı?

İşletmeler fiziki borçlanmak yerine kaldıraç sistemi sayesinde getiri elde edebilirler. Bu onları özsermayelerinden harcamaktan kurtarır.

Bireysel yatırımcılar az parayla çok kazanabilirler. Fakat doğru kaldıraç kullanımı da oldukça önemlidir. Hesabınızın olduğu aracı kurum çok yüksek kaldıraç oranları sunabilir. Bu hep yüksek kaldıraç kullanacağınız anlamına gelmez.

Özellikle kaldıraçsız forex işlemlerinde  yatırımcılar kendilerini bekleyen ihtimallerin farkındadır. Ekstrem bir durum gerçekleşmez. Fakat forex kaldıraç sistemi ile işlem yapan yatırımcıları birçok farklı seçenek beklemektedir.

Kaldıraçlı işlem yapmadan önce risklerinizi ve fırsatlarınızı iyi değerlendirmelisiniz. Aksi takdirde paranızın onlarca, yüzlerce katını kazanma hevesiyle elinizdeki sermayeyi de kaybedebilirsiniz. Bu kaldıraçlı işlem zararları ya da yararları gibi kıyaslamanız gereken bir durum değil. Daha çok paranızın ne kadarını, ne oranda riske atabileceğiniz ile ilgili bir durum.

Bu sebeple sizin de kafanız hala karışıksa ve kaldirac konusunda tereddütlüyseniz avantajlarını ve dezavantajlarını birlikte inceledikten sonra karar verebilirsiniz.

Kaldıraçlı İşlem Avantajları

  • Kaldıraç sayesinde aslında ödemeniz gereken sermayenin yalnızca bir kısmını teminat vererek normalde açabileceğiniz pozisyondan daha büyük işlem yapabilme gücü verir.
  • İşler yolunda gittiğinde bakiyenizin onlarca katını kazanabilirsiniz fakat talihsizlik sizi bulduğunda yalnızca bakiyeniz kadar kayıp yaşarsınız.
  • Kaldıraçlı işlemlerde kar edebilme potansiyeliniz artar.

Kaldıraçlı İşlem Dezavantajları

  • Kaldıraçlı işlemler yüksek kazanç şansı verdiği gibi yüksek oranda risk de barındırmaktadır.
  • Normal işlemlere göre daha kompleks olduğu için henüz piyasaya tam anlamıyla hakim olmadan yüksek kaldıraç kullanırsanız paniğe kapılmanız muhtemeldir.
  • Doğru oranda kaldıraç kullanmadığınız takdirde potansiyel zararınızı da arttırmış olursunuz.

Kaldıraçlı işlem nedir, forex kaldıraç mantığı nasıl sorularını detaylı olarak inceledik. Avantaj ve dezavantajlarını değerlendirdiğinizde hangi işlem türünün size daha uygun olduğunu, nasıl bir yatırımcı olduğunuzu baz alarak pratikler yapabilirsiniz.

En Yüksek Kaldıraç Veren Forex Şirketleri Hangileri?

Forexte işlem yapmak isteyen yatırımcılar en yüksek kaldıraç veren forex şirketleri hangisiyse onları tercih etmeyi seviyorlar.

En yüksek kaldıraç veren forex şirketleri;

  • FXTM
  • Olive Markets
  • Hot Forex
  • XM Forex
  • Tickmill
  • Pepperstone
  • Fxpro

Tabi yalnızca kaldıraç oranlarına bakarak bir aracı kurum tercihi yapmak mantıklı olmayacaktır. Ben de bu sebeple sizlere listelediğim bu firmalardan ve özelliklerinden kısa kısa bahsedeceğim.

1. Olive Markets

olive markets

Regülatör: GLOFSA

Türkçe Destek: Var

Alt Limit: $100

Kaldıraç: 1:300

Spread: Çok Düşük

Olive Markets İngiltere kökenli en iyi forex şirketleri listesinde yer alıyor.  Aynı zamanda türk yatırımcılar tarafından da en çok tercih edilen firmalardan biri. Tabi bunun sebeplerin arasında işlem avantajlarının yanı sıra geliştirilmiş bir Türkçe dil desteği sunması var.

Firmada spread oranları sektör ortalamasının oldukça altında. Bu sayede işlem maliyetiniz azalıyor ve potansiyel kazancınız da artıyor. Şahsen benim Olive’de de hesabım var ve spread konusunda gerçekten avantajlı oluyor.

Çok yüksek kaldıraç sevenler için yeterli olmasa da benim için 1:300 kaldıraç oranı sunuyor olması yeterli oluyor. Olive Markets’te işlem yapmaya başlamak için 100 dolar minimum teminat ödemeniz gerekiyor.

2. FXTM

en iyi forex siteleri

Regülatör: CySEC, FCA, FSB, IFSC

Ülke: Güney Kıbrıs

Türkçe Destek: Yok

Alt Limit: $5

Kaldıraç: 1:1000

Spread: Düşük

FXTM forex piyasasında yüksek kaldıraçlı işlem yapmak isteyenler için oldukça ideal bir tercih. Firmada 1:1000 maksimum kaldıraç kullanabilirken, düşük spread oranlarından da faydalanırsınız.

Güney Kıbrıs merkezli şirket 4 farklı regülatör tarafından denetlenmekte olup, sahip olduğu lisanslar ile de güvenilir forex firmaları arasında yerini almaktadır.

Üstelik FXTM hesap açma alt limiti de yalnızca 5 dolar. Bu firma ile ilgili tek eksiklik Türkçe destek bulunmuyor olması.

3. XM Forex

en iyi forex şirketi

Regülatör: ASiC, CySEC, FCA, FSP

Ülke: Güney Kıbrıs

Türkçe Destek: Var

Alt Limit: $5

Kaldıraç: 1:888

Spread: Düşük

Hem yüksek kaldıraç kullanayım hem de güvenilir bir şirkette işlem yapayım diyorsanız XM Forex bunun için en uygunu.

Sunduğu 1:888 maksimum kaldıraç oranına rağmen Türkçe müşteri desteği ile Türk yatırımcılarına önem verdiğini söyleyebiliriz. Ayrıca FCA dahil olmak üzere birçok farklı lisansa sahip olması da XM Forex güvenilir dememin en büyük nedenlerinden biri.

Ve tüm bunlara rağmen XM hesap açma alt limiti yalnızca 5 dolar.

4. Hotforex

hotforex

Regülatör: CySEC, FCA, BaFin, CONSOB, ACP

Ülke: Güney Kıbrıs

Türkçe Destek: Var

Alt Limit: $50

Kaldıraç: 1:1000

Spread: Düşük

Hotforex, Güney Kıbrıs merkezli forex şirketlerinden biridir. Bu firma da birbirinden farklı regülatörler tarafından denetlenmekte olan güvenilir şirketlerden biridir.

Düşük spread oranları, olumlu yatırımcı yorumları ve 1:1000’e varan kaldıraç oranları ile forex piyasasında işlem yapmak için ideal bir aracı kurum.

Aynı zamanda Türkçe destek sunuyor olması da oldukça büyük bir avantaj. Hotforexte işlem yapmak isterseniz 50 dolar minimum teminat yatırmanız yeterlidir.

5. Tickmill

Tickmill

Regülatör: CySEC, FCA, BaFin, CONSOB, ACP

Ülke: Güney Kıbrıs

Türkçe Destek: Var

Alt Limit: $50

Kaldıraç: 1:500

Spread: Düşük

Tickmill benim uzun süredir işlem yaptığım ve sorun yaşamadığım forex şirketleri arasında yer alıyor. Zaten firma en otoriter lisanslardan biri olan FCA’ya sahip.

Bunun yanısıra Tickmill yatırımcılarına birçok farklı hesap türü arasında tercih yapabilme imkanı sunuyor. ECN ve swapsız hesap alternatifleri de mevcut.

Firmada spread oranları sektör ortalamasının altında olmakla birlikte 1:500 maksimum kaldıraç imkanı bulunmakta. Üstelik böyle güvenilir bir firmada işlemlere başlayabilmek için yalızca 25 dolar gerekiyor.

Tek sıkıntı; Tickmill türkçe destek sunmuyor.

6. Pepperstone

en iyi forex sitesi

Regülatör: ASIC

Ülke: Avustralya

Türkçe Destek: Yok

Alt Limit: $200

Kaldıraç: 1:500

Spread: Çok Düşük

Pepperstone Avustralya merkezli güvenilir bir forex şirketi. Sektörde adını duyurmuş ve en iyi aracı kurumlar arasında yerini almıştır.

Firmada işlem yapabilmek için 200 dolar minimum teminat tutarını ödemeniz gerekir. Bu limiti ben de biraz yüksek buldum ama zaten çok küçük paralarla işlem yapmanın forexte pek manası olmadığı için işlemlere başlamak için bu tutar ideal.

Pepperstone yatırımcıları oldukça düşük spread oranları ile al sat yaparlar. 1:500 maksimum kaldıraç oranı da oldukça yeterli. Tek eksik; Pepperstone da Türkçe destek hizmeti vermiyor.